В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка предупредили казахстанцев о новом виде финансовой пирамиды («Котел, или Черная касса»). По WhatsАpp активно пересылаются условия так называемой «игры», сообщили центру деловой информации Kapital.kz пресс-службе ведомства. 

В Fingramota.kz отметили, что финансовые мошенники наживаются на доверчивых казахстанцах всеми возможными способами и привели в пример текст рассылки: «Все, кто в оранжевой зоне, закидывают 14 300 тенге Злате, которая в голубой зоне, на банковскую карту по следующему номеру (указывается номер). Как только в оранжевой зоне все ячейки заполнятся, Злата забирает 114 тыс. и выбывает из игры. А те, кто в зеленой зоне, создают отдельные чаты и переходят в голубую зону. И так все по очереди попадают в голубую зону. Ваша задача — это найти хотя бы двух человек. Но чем больше вы найдете людей, тем быстрее заберете свои 114 тыс.».

«Финансовая пирамида — самый известный и распространенный способ отъема денег у граждан. Несмотря на активную информационно-разъяснительную работу, которую ведет финансовый регулятор, казахстанцы периодически попадают в эту “конструкцию”. Финансовая, или, как по-другому ее называют, инвестиционная пирамида — это модель получения дохода, где происходит перераспределение денежных средств от вновь привлекаемых участников (нижестоящих) к вышестоящим — так называемой “верхушке” пирамиды», — рассказали в ведомстве.

Самая простая схема финансовой пирамиды: первым участникам организатор платит большой доход из собственных средств, первые участники при этом делают небольшой взнос. Некоторое время организатор пирамиды нарабатывает количество участников и репутацию. Вознаграждение оплачивается из средств новых участников. Когда набираются определенное количество участников и большая сумма, организатор исчезает со всеми деньгами. 

Существует также многоуровневая финансовая пирамида. Она напоминает сетевой маркетинг, в ней даже есть товары. Товары, как правило, низкого качества продаются по завышенной цене. Каждый участник при этом еще и платит вступительный взнос в организацию. В итоге организатор пирамиды, как и в первом случае, исчезает со всеми деньгами.

«В случае с финансовой “игрой”, которая активно пересылается через мессенджеры, понятно, что забрать свои 114 тыс. тенге никому из “игроков” вряд ли удастся, а потерять 14 300 тенге можно легко и быстро», — предупредили в агентстве, добавив, что вложения в финансовую пирамиду являются рискованным.

«Никто не даст никаких гарантий возврата вложенных средств, и вступление в финансовую пирамиду, как правило, происходит на добровольной основе и без правового сопровождения», — подчеркнули в агентстве.

В АРРФР напомнили, что за создание финансовой пирамиды в Казахстане предусмотрена уголовная ответственность. 

Основные признаки финансовой пирамиды:

1) отсутствие лицензии финансового регулятора на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;.

2) агрессивная реклама, в которой организация публично обещает неслыханно высокий доход, в несколько раз превышающей рыночный уровень;.

3) выплата денежных средств новым участникам из вносов других вкладчиков;.

4) отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;.

5) нет точного определения деятельности организации и др.

6) вас просят сделать вступительный взнос, просят привести новых клиентов и т. п.