Не приняли на веру: 15 стран, где существуют ограничения на операции с криптовалютой
|
Если в 2016 и 2017 все наблюдали за успехами ICO, то в ближайшие полтора-два года будем наблюдать за тем, как разные страны вводят криптовалюты и связанные с ними процессы, такие как ICO и смарт-контакты, в законодательное поле.
Международной компанией Worldcore был создан рейтинг стран по уровню жёсткости регулирования криптовалют. Он начинается с тех стран, где криптовалюты полностью запрещены, и на первых строках рейтинга – страны, где оборот криптовалюты не только серьёзно ограничен, но и криминализирован в рамках национального финансового законодательства.
На данный момент в мире существуют четыре страны, в которых за любые сделки резидентов с криптовалютой можно попасть в тюрьму на несколько лет:
- Непал
- Боливия
- Бангладеш
- Алжир.
- Китай (запрещены ICO, купля-продажа криптовалют, реклама)
- Индия (с апреля 2018 ЦБ Индии запретил покупку или продажу криптовалюты, криптовалюта также не признана в качестве платёжного средства)
- Россия (с вступлением в силу законопроекта о регулировании криптовалютного рынка, размер легальных сделок – 50 000 руб в год для неквалифицированного инвестора, купля-продажа только на зарегистрированных национальных площадках, полная деанонимизация участников, майнинг – предпринимательская деятельность, с обязательной реализацией добытого на национальных биржах, криптовалюта – криптотокен – цифровой актив, но не средство платежа)
- Вьетнам (строгое национальное «антиотмывочное» регулирование, планируется постепенная легализация с августа 2018)
- Индонезия (запрещены продажа, покупка криптовалюты)
- Таиланд (в феврале 2018 ЦБ Таиланда запретил финансовым институтам 5 ключевых операций с криптовалютами: инвестирование, трейдинг, создание криптовалютных платформ, использование кредитных и дебетовых карт для покупки валюты и консультирование граждан по инвестированию в криптовалюты)
- Кыргызстан (криптовалюта не признана законным средством платежа, в настоящий момент рассматривается либерализация законодательства)
- Эквадор
- Исландия (попадает под общее запретительное валютное регулирование)
- Марокко
- Малайзия
- Что касается стран, запретивших обращение и майнинг криптовалюты, то тут речь идет скорее о формальном попадании криптовалют, как финансового актива, под ограничения инвестиционного законодательства или законодательства по борьбе с отмыванием денег. Возможно, эти страны в дальнейшем вернутся к вопросу регулирования криптовалюты, когда более развитые страны разработают адекватное законодательство и будут положительные примеры регулирования и налогообложения. Другой аспект запрета, как, например, для Китая или Эквадора – это расчистка конкурентного поля перед запуском национальной криптовалюты.
Сегодня многие государства придерживаются частичного, а не полного запрета криптовалюты. В случае с криптовалютой правительства понимают, что полный запрет практически невозможен. Учитывая глобализацию экономики и технологии распределённого реестра, на которых основаны криптовалюты, полный запрет приведет к переносу из страны не только денежных средств, но и майнинговых ферм и уходу из юрисдикции страны стартапов, которые могли бы стать налогоплательщиками этой страны при наличии лояльного законодательства, - считает Алексей Насонов, основатель и генеральный директор компании Worldcore.
Если проанализировать причины, по которым те или иные страны запрещают криптовалюты, то можно выделить несколько основных мотиваций.
Так, во Вьетнаме штраф за незаконный майнинг криптовалюты может достигать $9 тыс.
- И, наконец, третья причина кроется в том, что риски неопытных трейдеров на биржах с криптовалютой очень велики. А таких трейдеров на сегодняшний день до 90% - людей, которые не имеют специального экономического образования, не обладают минимальной финансовой грамотностью. В итоге они приобретают виртуальные активы в виде криптовалюты на последние или кредитные средства. И некоторые регуляторы предпочитают оградить законодательно от использования кредитных карт при покупке криптовалюты. Недавно наша компания провела масштабное исследование, в котором приняли участие 10 000 человек из 47 стран. И готовность платить проценты по кредиту за покупку криповалюты по кредитным картам колоссально высока – таких респондентов мы насчитали около 21% среди всех, кто покупал криптовалюту с помощью банковской карты, - отмечает Насонов.
- В то же время, - добавляет Алексей Насонов, – пик законодательного ограничения криптовалют как класса цифровых финансовых активов пройден. С повышением уровня криптовалютной грамотности и глубины проникновения блокчейна в современную технологическую и финансовую инфраструктуру, национальные регуляторы перейдут к запретам работы с отдельными видами блокчейна, позволяющими анонимные транзакции (например Cryptonight, Equihash или какая-нибудь из вариаций Wraith-протокола или сопоставимых реализаций), а не к запретам криптовалют в целом. При условии соблюдения процедуры KYC ни для конечного пользователя, ни для центрального банка не будет разницы, где прошла и где зарегистрирована финансовая транзакция: в блокчейне эфириума, например, или в системе и серверах Visa.