Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ввело новое правило: платежные карты, оформленные нерезидентами, теперь будут действовать не более одного года. Это решение направлено на борьбу с незаконным оборотом наркотиков, цифровых активов и финансовыми преступлениями.

Кого не коснется новое ограничение
Согласно информации регулятора, мера не распространяется на предпринимателей, дипломатов и инвесторов. Также исключение сделано для уже действующих карт нерезидентов.

Особый подход будет применяться к гражданам стран Евразийского экономического союза, которые подтвердят законность пребывания в Казахстане через трудовой договор, договор обучения, вид на жительство или иные документы.

Банковский контроль и новые требования
Казахстанские банки обязаны проводить тщательную проверку документов клиентов-нерезидентов и автоматизировать процесс выявления подозрительных операций, связанных с:

• незаконным производством и оборотом наркотиков;
• переводами в адрес бирж цифровых активов, не зарегистрированных в Международном финансовом центре «Астана»;
• платежами в пользу электронных и интернет-казино.

Финансовые нарушения: статистика и меры
По данным Агентства по финансовому мониторингу Казахстана, в 2024 году зафиксировано 6,2 тысячи случаев использования «дроп-карт» для отмывания преступных доходов. Общая сумма таких операций составила 24 млрд тенге.

Ранее агентство сообщало, что более 90% владельцев таких карт — нерезиденты. Для предотвращения незаконных действий были внедрены дополнительные меры, включая:

• ограничение на количество карт, оформленных одним клиентом;
• проверку лиц, имеющих более 10 карт;
• заморозку средств на подозрительных счетах.